所有权保留性质二元论

杨 戬
（河南大学 教务处，河南 开封 475001）

内容摘要：所有权保留是起源于罗马法上的古老制度，进入我国后，以其独特的移转所有权的形式和担保功能在现代信用经济高度发展的时代受到青睐，取得了较大的发展。但是，当前学界对所有权保留制度的性质尚无统一认识，本文基于对当前所有权保留性质的各种学说的评析介绍，否定了以往所有权保留性质争论中的单一论的观点，提出确定所有权保留制度性质的新的理论预设，认为所有权保留制度具有二元性，既是附停止条件的所有权的移转形式，又具有独特的担保性质。
关 键 词： 所有权保留 动产担保 二元论

一、所有权保留制度概说

所有权保留，顾名思义，就是将所有权保留于当事人一方而不立即转移于对方当事人，这是所有权保留的核心内容。但是，所有权保留的涵义不仅于此，还涉及到一些基本的范围和内容，笔者以为其是指依当事人之间的约定，在移转所有权的财产交易中，受让人先行占有标的物以为使用、收益，所有权仍归属出让人，俟特定条件的完成（一般是支付一部或全部价金）始取得标的物所有权之交易。
人类社会从秩序初定发展到全球一体化的今天，商品交换和流通作为介于生产和消费之间的“形式上的社会运动”[1](P92)无疑发挥了不可替代的作用。从最初的物物交换到货币为媒介的多链条流通，商品交换经历了不同的发展形态，但无论怎样，其追求更好的在满足自己需要的同时满足他人的需要，从而促进整个社会的和谐发展的宗旨从未改变。进入21世纪，全球面临着急剧的扩大再生产浪潮，资金的加速融通，生活节奏的极度加快；同时，相对的和平时期也使政府和社会面临着增加人民福祉的迫切要求。在这种情况下，通行的足额交易已经不能够满足社会膨胀的供求需要和信用制度勃兴的渴望，经济的演进要求社会特别是法律提供相应的制度保障，这样，起源于罗马法的所有权保留制度在千年尘封之后又显示出其光辉的价值，重新登上了历史舞台。
所有权保留制度之所以能在长时期的冷遇后备受重视，主要就在于其独特的制度功能。当前社会巨大的供求增长使得买卖双方把对交易成功的渴求放在了第一位，而交易安全则退居其次；但一嗣交易可能成功，当事人对安全的需求又占据了上风，这种对成交与安全的矛盾追求，在贵重和耐用消费品上体现的尤其明显。而所有权保留的制度设计基点就在于既能促成交易又能保证交易的安全，一方面，买受人可以以较少的金额将数十倍价额的商品购得，以弥补资金之不足，出卖人亦可因此促进商品交易得成功，获得多销之利益。另一方面，买卖契约当事人约定，买受人虽然占有标的物，但在相应价金部分或全部清偿前不取得标的物的所有权，其仍由出卖人保留。这种制度以所有权和用益权相分离的物权理论为基础，通过设定所有权的转移条件达到双方的利益均衡，既物尽其用，促进了交易的成功和便捷，又有效的消除了当事人迟滞收取价金的交易风险，充分展示了制度的内在合理性和外在的实用价值。
基于所有权保留制度的巨大作用，其一经运用，就成为立法和理论研究的焦点。德、日、英、美等国和我国台湾地区的立法都予以采用，尽管规制的具体形式不同，我国对此也作出了原则上的规定。理论研究上，许多论著都作了相当的探讨，我国学者从事此项专门研究的也颇有其人。我国当前最高人民法院《关于贯彻执行〈中华人民共和国民法通则〉若干问题的意见（试行）》第84条和《中华人民共和国合同法》第134条也作了规定,[2]但是，就所有权保留的性质而言，学界尚无统一的定论。

二、所有权保留性质学说评论

所有权保留自进入理论界探讨以来，争论最为激烈的就是其性质，主要形成了以下几种观点，笔者逐一对其作出介绍并加以分析：
1．部分所有权转移说：
此说为德国法学家赖扎（Ludwig Raiser）所创制，认为，买卖关系中的出卖人将标的物交付于买受人的同时，所有权也开始转移给买受人，这种情况下就形成饿双方共有标的物的形态，而随着各期价金的逐渐给付，标的物的所有权被逐渐的转移于买受人。其实质也就是将所有权的转移分阶段进行，在此期间，买受人的所有权权能优先于出卖人的权能，出卖人的全能别削弱。
该学说主要是赖扎针对买受人的地位问题所提出的，其也确实能够解决买受人地位的相对独立性问题，由相当的意义，但是，此说的关键缺陷在于违背了所有权为一种完整性物权的理论，所有人要求对物进行全面的支配，无论是出卖人还是买受人，都不愿意在交付后仍和对方共有一物。另外，此说规定买受人也享有所有权，与所有权保留的制度设计也不相符合，起不到所有权保留应有的作用。
2．附停止条件的所有权转移说：
这一学说为当前德、日等大陆法系国家的通说。认为所有权保留在法律性质上为一种附停止条件的所有权移转。具体地说，又可分为两种，承认物权行为独立性的观点主张，买卖合同虽含有保留所有权的约定条款，但合同本身并不附任何条件，附条件的是所有权移转的物权行为，当事人于买卖合同已约定保留所有权的，于交付标的物时，虽没有再约定所有权保留，解释上应认为移转所有权的物权行为附条件，不承认物权行为独立性的观点，则认为附停止条件的所有权移转应理解为所有权移转的效果因买卖契约附有停止条件而受到限制。
从立法和实践的情况来看，这一学说由于其能很好的解释大陆法系国家物权行为和债权行为分立的情况下所有权转移的问题，因此成为通说，较少受到质疑，但是在具体契约中容易将所有权保留和其他契约如租赁等混淆，要注意区分，德国《分期付款买卖法》第6条就明文规定：禁止当事人逃避本法而适用租赁之法律形态。
3．双重所有权说：将买收人占有、使用标的物和出卖人保留所有权的状态解释为双重所有权，即将所有权分为“法定所有权”和“用益所有权”。[3](P84) 该观点认为，法定所有权只是一种名义上的所有权，得到法律上的明文承认，但是一种抽象的期待权，其所有人不能形势具体的全能以获得利益。用益所有权是一种现实的既得权，以各种法定的或约定权利形态存在，法律虽并未彰显，却反映了物之利用人的权益。在这种分野当中，法定所有权人的权利要受到用益所有权人权利的限制，当双方的条件不能满足时，法定所有权开始启动，如果条件能够得到满足，则用益所有权人获得完全的所有权。
这种模式的缔造，是将所有权的概念作了一个分割，确实能从概念上解决所有权保留的一些问题，但是，这种分割只是表面的，只不过是将物之归属和物之利用表面化了，并没有真正能解决所有权保留的性质问题，其实，这两种所有权具有同时性和相继性，当条件没有满足时是一种形态，满足后又是另一种形态，这仍然是所有权保留中所有权的移转问题。另外，所有权的同时存在性也违背了所有权的完整性和不可分割性，和前述第一种观点犯了相同的错误。
4．担保物权说：
所有权保留制度的一项重要功能就是担保标的物的买卖双方的债权债务能够得到实现，从债的担保角度来看，所有权保留就是实现其价金请求权的担保物权。该说认为，出卖人以迟延移转物的所有权为手段，保障其获得全部买价的债权，这里的“所有权”不同于一般意思上的所有权，实质上是一种担保权。[4](P270)
这一学说虽然认识并强调了所有权保留的担保功能，但是具有明显的缺陷，将此所有权混淆于彼所有权，没有能正确的区分所有权和担保权，未能区分出担保物权和所有权保留制度所产生的担保功能的不同。
5．担保权益说：
这是当前美国占主流的学说。它以美国《统一商法典》为依据,认为卖方在货物已发运或已交付给买方后所保留的对货物的所有权(财产权)，效力上只相当于保留担保权益，且不论担保物的所有权属于债权人还是债务人，都不会对担保权益产生妨碍。由此，货物所有权是否转移并不重要，那只是一个形式上的问题。
在这一学说当中，通过担保权益统一规定了担保立法模式，具有相当的优越性，但在这种立法模式下，标的物的所有权不是法律所关心的问题，不管标的物的所有权是属于买方还是卖方，法律规定的权利、义务和救济条款都可以统一适用。这种模式虽然较好，但与传统上尊重所有权的大陆法系国家格格不入。
6．特殊质押关系说：
这一学说认为，出卖人保留所有权，按其性质而言，是和质权相同的，买受人因交付标的物而取得所有权，出卖人所取得的，是不占有标的物的质权，这一质权可以被认为是附加了一个流质约款，用以担保未清偿的价金，因此，出卖人所取得的是一种特别质权。该学说是由韩国学者朴罗妹亚。
特别质押关系说认为出卖人享有的是不占有标的物，附有流质约款的质权，与法律关于质权的规定明显不符。依照法律规定,质权以占有标的物为成立要件，不存在不占有标的物的质权，并且立法一般禁止当事人订立流质约款，我国也不承认流质条款的效力。所以这一学说也与我国的法律体系不符。
7．担保性财产托管说：
该学说认为所有权保留实质上就是一种担保性财产托管的适用方式，债权人(出卖物所有人)只具有一定条件下请求债务人(买受人)返还出卖物的权利，出卖物所有权的其他权能(包括处分权)完全被债务人所行使。[5](P332)这是当前流行法国的一种观点，在法国的财产关系中被广泛的采用，法国学者多持此种观点。
担保性财产托管说，以法国物权法上的托管财产所有权理论为理论基础。而依托管财产所有权理论，财产所有权从托管人处移转于受托人，受托人成为所有人，这在形式上是出让所有权而非保留所有权，故不能用于解释所有权保留制度。
以上学说是当前在所有权保留性质的争论中具有代表性的几种观点，所有权保留制度就是保留标的物的所有权从而担保其债权的实现。因此，对于所有权保留的性质，也只能从债权担保的角度和所有权移转的角度予以考察。以上几种观点前三种是从所有权移转的角度而后面的几种是从债权担保的角度对所有权保留的性质作出分析和定位。

三、性质的理论分析及结论

通过对上述所有权保留性质各种观点的分析，我们可以看出，学者们关于其性质的争论，无论是将性质定性为担保还是定性为所有权移转，都是试图从二者之中择一而就，作出非此即彼的论断，从而展开求证，得出结论。各种观点都有其一定的合理性，能够解释所有权保留制度的某些特征，但又都存在相当的甚至是无法弥补的缺陷，之所以会出现这种情况，本文以为根本原因在于对所有权保留性质分析的理论预设存在问题。由于大陆法系具有严格法律体系和法律逻辑，要求在制度的定位过程中必须将某项制度预先存在的法律体系中，必须符合一定的法律逻辑思维，否则可能出现制度存在的真空。这种严格的理论要求使得大陆法系的法律环环相扣，形成了严密的体系，但是，这样也会是某些新生的制度出现归属不明的问题，这一问题在当前经济发展要求新的制度的情况下非常突出，
比如在公司法当中，有关股权究竟是一种什么性质的权利学界曾展开了激烈的争论，而最终也没有能将其纳入已经存在的理论框架当中。所以说，在讨论一个制度的归属问题上，不能再拘泥于传统的逻辑思维，作出非此即彼的定性，否则可能会出现从自己的角度分析论证都是正确的但都无法驳倒对方的情况。在此，笔者想改变所有权研究制度当中的理论前提，吸收“波粒二向性”的定位方法，提出研究性质研究的预设：即不单单将所有权保留的性质简单的归属于所有权的移转或债权的担保，而是将其视为一种兼具两种性质的制度。
第一，所有权保留是附停止条件的所有权转移。依附条件的民事法律行为理论，当事人可以通过附加条件或期限限制民事法律行为效果之发生或消灭。其中，决定民事法律行为效力发生的条件为停止条件。附停止条件的民事法律行为虽已成立，但未生效，其效力处于停止状态。须待条件成就后，方才发生效力。如条件不成就，则该民事法律行为终不生效。在所有权保留中，依买卖双方当事人的约定，出卖人交付标的物于买受人占有，但标的物所有权并不随之移转于买受人，仍滞留于出卖人手中，须待一定的条件成就，即买受人如约给付一部或全部价金后才发生移转标的物所有权的效果。如买受人不如约履行给付价金的义务，则终不发生移转标的物所有权的效果。可见，所有权保留是附条件的民事法律行为，是一种附停止条件的所有权移转。至于说附停止条件的所有权转移理论究竟是所有权的买卖契约附加条件还是所有权的物权行为附加条件，主要理论根据就是物权行为是否独立，这当前在学界的理论争议较大，在此暂不作分析。
第二,所有权保留具有独特的担保功能。债的担保是促使债务人履行其债务，保障债权实现的法律措施，可分为一般担保和特别担保。一般担保是债务人必须以其全部财产作为履行债务的总担保。它针对债务人的所有债务,并不针对某个债权人的特定债权，因而在担保债权方面存有弱点，即在债务人没有责任财产或责任财产不足的情况下，债权人的债权便全部不能或不能全部实现。故在一般担保之外，法律又设立特别担保制度，对某项特定的债权提供特别的担保，以保障该债权能被有效清偿。它包括人的担保和物的担保两种形式。其中，物的担保是以一定的财产为特定的债权设定的担保。如债权到期得不到满足，债权人即可处分该特定财产并优先受偿以满足债权。在所有权保留中，为了保证出卖人因买卖合同而生的价金债权实现，出卖人以买卖合同的标的物为其价金债权提供保障。如出卖人的债权不能实现，出卖人可就标的物主张权利，并可采取一定的措施如拍卖标的物以实现债权。同时，由于出卖人是标的物的所有人,买受人并不是所有人，自然就排除了买受人的其他债权人对标的物提出受偿要求的可能性。可见，所有权保留具有物的担保的保障特定债权的功能，不同于一般意义上的附停止条件的民事法律行为。由此，也和其他不具有担保功能的附停止条件所有权移转行为(如房屋清理完毕后移转所有权)区分开来。另外，所有权保留可保障出卖人之债权，但所有权保留不同于留置、质押、抵押等传统的物的担保制度,它具有自己独特性。主要体现在所有权保留是出卖人以自己的财产为自己提供担保，使出卖人实现债权和标的物所有权移转二者形成联动机制从而产生担保功能。
所有权保留性质的争论已经持续了很长时间，笔者想在此将其暂时的作一段落性终结，就是基于前述的理论预设，提出关于所有权保留性质的“二元论”观点。即所有权保留由是以保留所有权的手段担保其债权的实现，因此其性质既是附停止条件的所有权移转，又是担保性物权。此结论必定会遭到质疑，一是这观点有类似和稀泥的感觉，更主要的是，从理论建构上说，物权的体系分为所有权、用益物权和担保物权，所有权保留既然属于所有权移转，怎么又会是一种担保物权呢，这不是理论的冲突吗？笔者认为，所有权保留是所有权的移转，但是附有条件的所有权移转，也正是其所附加的这个停止条件，使所有权保留体现了独特的担保功能，具有了担保物权的性质。这两种性质也是有机的联系在一起的，出卖人是通过所有权保留取得了担保物权，担保权的产生以所有权的保留移转为前提，担保机制的发挥也正是所有权作用的结果；所有权保留一经确定之后，其担保功能就独立的发挥作用，这也是为什么所有权保留更多的体现为担保物权的原因。另外，理解所有权保留的这两种性质时，还要注意二者之间并不是一种相互转化的关系，出卖人取得了物上的担保权并不意味着丧失了所有权，也不可能丧失所有权，因为出卖人一旦丧失了所有权，其担保物权的功能也就不复存在。



江西省人民政府


江西省实施《法律援助条例》若干规定
江西省人民政府令第154号

　　《江西省实施〈法律援助条例〉若干规定》已经2007年1月10日省人民政府第56次常务会议审议通过，现予公布，自2007年3月1日起施行。

　　 代省长吴新雄
　　 2007年1月17日

　　第一条为了保障经济困难的公民获得必要的法律服务，促进和规范法律援助工作，根据国务院《法律援助条例》（以下简称《条例》）的规定，结合本省实际，制定本规定。

　　第二条法律援助是政府的责任。县级以上人民政府应当采取积极措施推动法律援助工作，将法律援助经费列入财政预算，并随着经济社会发展逐步增加。

　　法律援助经费应当专款专用，接受财政、审计部门的监督。

　　第三条县级以上人民政府司法行政部门监督管理本行政区域的法律援助工作。

　　县级以上人民政府其他有关部门按照各自的职责，支持配合法律援助工作。

　　各级律师协会应当按照律师协会章程对依据《条例》和本规定实施的法律援助工作予以协助。

　　第四条县级以上人民政府司法行政部门依据《条例》第五条第一款确定的法律援助机构，负责受理、审查法律援助申请，指派律师、其他法律服务工作者或者安排本机构工作人员，为符合法律援助条件的公民提供法律援助。

　　第五条律师应当依照《中华人民共和国律师法》和《条例》的规定履行法律援助义务，为受援人提供符合标准的法律服务，依法维护受援人的合法权益，接受律师协会和司法行政部门的监督。

　　每位律师每年至少办理1件法律援助案件。

　　第六条农村基层法律服务工作者应当积极为农村法律援助对象提供法律援助，协助法律援助机构开展基层法律援助工作。

　　第七条鼓励社会对法律援助活动提供捐助。单位和个人向法律援助事业提供捐助的，按照国家规定享受税收优惠。

　　第八条支持和鼓励工会、共青团、妇联、残联等社会团体和组织，利用自身资源为经济困难的公民提供法律援助。

　　支持和鼓励高等院校和其他社会组织中具备法律专业知识的人员积极参与法律援助志愿者活动，为经济困难的公民提供法律援助。

　　第九条公民对下列需要代理的事项，因经济困难没有委托代理人的，可以向法律援助机构申请法律援助：

　　（一）依法请求国家赔偿的；

　　（二）请求给予社会保险待遇或者最低生活保障待遇的；

　　（三）请求发给抚恤金、救济金的；

　　（四）请求给付赡养费、抚养费、扶养费的；

　　（五）请求支付劳动报酬的；

　　（六）主张因见义勇为行为产生的民事权益的；

　　（七）请求工伤、医疗事故、交通事故赔偿的；

　　（八）遭受家庭暴力、虐待、遗弃，维护合法权益的；

　　（九）依法应当提供法律援助的其他事项。

　　经济困难的公民对前款以外的事关社会稳定、有重大社会影响的其他事项申请法律援助的，法律援助机构经审查后，报本级司法行政部门批准，可以提供法律援助。

　　第十条申请法律援助的公民符合下列条件之一的，应当被认定为经济困难：

　　（一）领取城乡居民最低生活保障金，或者家庭人均收入低于当地最低生活保障标准，但尚未领取城乡居民最低生活保障金的；

　　（二）在社会福利机构中由政府供养的；

　　（三）属农村五保供养对象的；

　　（四）因残疾、严重疾病、自然灾害或者其他原因造成经济困难，确需法律援助的。

　　公民经济困难的证明，由县级以上人民政府民政部门或者申请人户籍所在地（经常居住地）的乡镇人民政府、街道办事处出具。

　　第十一条进城务工的农村劳动者因请求支付劳动报酬和工伤赔偿申请法律援助的，法律援助机构应当提供法律援助，无需审查其经济状况。

　　第十二条公民因见义勇为导致诉讼或者仲裁需要法律援助的，法律援助机构应当提供法律援助，无需审查其经济状况。

　　见义勇为行为的认定，按照国家和本省有关规定执行。

　　第十三条法律援助主要采取下列形式：

　　（一）法律咨询、代写法律文书；

　　（二）刑事辩护和刑事代理；

　　（三）民事诉讼代理；

　　（四）行政诉讼和行政复议代理；

　　（五）仲裁和调解代理；

　　（六）其他形式的法律服务。

　　第十四条省法律援助机构受理在全省有重大影响的法律援助案件，以及省高级人民法院受理的民事法律援助案件和指定辩护的刑事法律援助案件。

　　设区市法律援助机构受理在本行政区域内有重大影响的和涉外的法律援助案件，以及所在地中级人民法院受理的民事法律援助案件和指定辩护的刑事法律援助案件。

　　县（市、区）法律援助机构受理本行政区域内的普通法律援助案件，以及所在地基层人民法院受理的民事法律援助案件和指定辩护的刑事法律援助案件。

　　第十五条公民就本规定第九条第一款所列事项申请法律援助，应当按照下列规定提出：

　　（一）就第一、二、三项事项申请法律援助的，向义务机关所在地的法律援助机构提出申请；

　　（二）就第四、五、六项事项申请法律援助的，向义务人、被请求人住所地的法律援助机构提出申请；

　　（三）就第七、八项事项申请法律援助的，向案件发生地或者义务人、被请求人住所地的法律援助机构提出申请。

　　第十六条法律援助申请由一个法律援助机构受理。两个以上法律援助机构都可以受理申请的，申请人应当向其中一个法律援助机构提出申请。申请人向两个以上法律援助机构提出申请的，由最先收到申请的法律援助机构受理。

　　法律援助机构之间因受理法律援助案件发生争议时，由共同的上一级司法行政部门指定受理。

　　第十七条法律援助机构收到法律援助申请后，应当进行审查，并自收到申请之日起7个工作日内作出是否提供法律援助的书面决定。决定提供法律援助的，应当自决定之日起3个工作日内指派或者安排法律援助人员提供法律援助；决定不提供法律援助的，应当书面告知申请人理由。

　　公民申请法律援助事项的法定时效即将届满的，法律援助机构应当在时效届满前及时决定是否提供法律援助。

　　第十八条申请人对法律援助机构作出的不予法律援助的决定有异议的，可以自收到法律援助机构的决定之日起7个工作日内，向确定该法律援助机构的司法行政部门提出，司法行政部门应当在5个工作日内就申请人提出的异议进行审查。

　　经审查认为申请人符合法律援助条件的，应当以书面形式责令法律援助机构在3个工作日内对该申请人提供法律援助；经审查认为申请人不符合法律援助条件的，应当书面告知申请人。

　　第十九条法律援助机构负责审查和受理法律援助申请的工作人员是法律援助申请人的近亲属，或者与所申请事项有其他利害关系的，应当回避。

　　审查和受理法律援助申请的工作人员的回避，由法律援助机构决定；法律援助机构负责人的回避，由主管的司法行政部门决定。

　　第二十条法律援助人员办理法律援助案件，应当遵守下列规定：

　　（一）依法维护受援人的合法权益；

　　（二）无正当理由不得拒绝、拖延或者终止承办的法律援助事项；

　　（三）保守国家秘密、商业秘密，不得泄露受援人的隐私；

　　（四）不得收取任何财物，不得利用法律援助谋取不正当利益；

　　（五）向受援人通报法律援助事项的进展情况。

　　第二十一条受援人应当向法律援助人员如实陈述有关事实，提供有关的证明和证据材料。

　　受援人有权了解法律援助案件的进展情况，法律援助人员应当如实告知。

　　受援人认为法律援助人员消极履行义务的，可以要求法律援助机构更换法律援助人员。法律援助机构查证属实的，应当予以更换。

　　第二十二条法律援助人员承办法律援助事项，依法调查取证和查阅、调取、复印相关资料时，经出具法律援助机构的证明，有关部门和单位应当予以协助，并按照国家有关规定对相关费用予以减免。

　　第二十三条法律援助人员应当自法律援助案件办结后15日内，向法律援助机构提交承办案件有关的法律文书副本或者复印件以及结案报告等材料。

　　第二十四条法律援助机构应当自收到结案材料之日起30日内，向案件承办人员支付法律援助办案补贴。

　　办案补贴费在法律援助经费中列支，具体补贴标准按照省财政部门会同省司法行政部门制定的标准执行。

　　第二十五条法律援助机构、法律援助人员有违反本规定的行为，法律、《条例》等已有处罚规定的，从其规定。

　　第二十六条法律援助机构违反本规定第十七条规定，不在规定时限内审查法律援助申请或者提供法律援助的，由司法行政部门责令改正；情节严重的，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员依法给予行政处分。

　　第二十七条司法行政部门工作人员在法律援助的监督管理工作中，有滥用职权、玩忽职守行为的，依法给予行政处分；情节严重，构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十八条有关单位为公民出具虚假经济困难证明的，由上级机关或者本单位对有关责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十九条受援人以欺骗方式获得法律援助的，法律援助机构有权终止法律援助，并可以向受援人追偿应当支付的相应法律服务费用。

　　第三十条本规定自2007年3月1日起施行。